Центробанк России будет контролировать все переводы денежных средств между физическими лицами. Об этом пишет РБК со ссылкой на источники.
ЦБ разослал российским банкам новую форму отчетности о денежных переводах между физлицами, согласно которой регулятор будет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях. Среди запрашиваемой информации будут в том числе персональные данные отправителей и получателей средств.
В финансовой организации изданию пояснили, что новая форма отчетности нужна для оптимизации представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах. Использовать их будут для анализа рынка и формирования статистических показателей.
Банк России интересует информация о следующих переводах:
– с карты на карту;
– со счета на счет;
– с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
– со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
– платежи через Систему быстрых платежей (СБП);
– трансграничные переводы денежных средств физлицами;
– переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
– переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
– переводы через системы денежных переводов, например Western Union.
По каждой операции нужно будет предоставить отчет о номерах карт отправителя и получателя средств, данных банков, уникальном ID клиента, назначении платежа, суммах переведенных средств, дате и времени перевода, коде страны отправителя и получателя и прочее.
Центробанк будет формировать запросы по всем денежным переводам за определенный период, в некоторых случаях – по конкретным операциям. Опрошенные изданием эксперты считают, что регулятор вводит такие меры для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты.
