ПТ, 21 января 2022 | В Нижнем Тагиле:-7.8°C

Центробанк начнет контролировать денежные переводы россиян

Центробанк России будет контролировать все переводы денежных средств между физическими лицами. Об этом пишет РБК со ссылкой на источники.

ЦБ разослал российским банкам новую форму отчетности о денежных переводах между физлицами, согласно которой регулятор будет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях. Среди запрашиваемой информации будут в том числе персональные данные отправителей и получателей средств.

В финансовой организации изданию пояснили, что новая форма отчетности нужна для оптимизации представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах. Использовать их будут для анализа рынка и формирования статистических показателей.

Банк России интересует информация о следующих переводах:

— с карты на карту;
— со счета на счет;
— с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
— со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
— платежи через Систему быстрых платежей (СБП);
— трансграничные переводы денежных средств физлицами;
— переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
— переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
— переводы через системы денежных переводов, например Western Union.

По каждой операции нужно будет предоставить отчет о номерах карт отправителя и получателя средств, данных банков, уникальном ID клиента, назначении платежа, суммах переведенных средств, дате и времени перевода, коде страны отправителя и получателя и прочее.

Центробанк будет формировать запросы по всем денежным переводам за определенный период, в некоторых случаях – по конкретным операциям. Опрошенные изданием эксперты считают, что регулятор вводит такие меры для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты.

Поделиться в соц. сетях
Ошибка в тексте? Выделите её мышкой и нажмите: Ctrl + Enter
Система Orphus