Центробанк отозвал лицензию у «Киви Банка» приказом от 21 февраля. По величине активов финансовая организация занимала 89-е место в банковской системе РФ.
Как уточнили в пресс-службе ЦБ, банк нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России. На протяжении последнего года к нему пять раз принимались меры реагирования. В том числе дважды вводились ограничения на проведение отдельных операций.
Банк также систематически нарушал законодательство в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
«Банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений. Кроме того, установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан», – говорится в сообщении ЦБ.
«Киви Банк» не принял действенных мер для снижения рисков и продолжил операции. Теперь информацию об этом передали в правоохранительные органы.
Лишившийся лицензии банк – участник системы страхования вкладов. Поэтому депозиты в сумме до 1,4 млн рублей будут возвращены. Выплаты должны начаться не позднее 6 марта.
По данным самого «Киви Банка», у организации 27 млн клиентов, включая 13 тыс бизнес-партнеров.
У информагентства «Все новости» есть Telegram-канал. Это быстрый и удобный способ получать самые главные новости прямо в свой телефон.Подпишитесь, чтобы не пропускать важное.
