В Госдуму внесли законопроект, который позволит банкам ограничивать переводы между гражданами на сумму свыше 30 тысяч рублей, если операции покажутся им подозрительными. В случае принятия инициативы новые ограничения могут заработать с 1 марта 2028 года.
Необходимость новых ограничений в банковской сфере авторы законопроекта объясняют борьбой с дропперством. По их версии, мошенники, наркоторговцы и организаторы онлайн-казино используют карты обычных граждан, чтобы скрывать цепочки финансовых операций: дробят суммы и переводят деньги через десятки банков.
Новая мера должна пресечь подобные схемы. Если банк заподозрит клиента в сомнительных финансовых операциях, ему на год ограничат лимиты пополнения счёта и получения переводов от других физических лиц — до 30 тысяч рублей в месяц. Лимиты будут рассчитываться отдельно.
При этом конкретные критерии подозрительности в законопроекте не установлены. Их, в случае принятия инициативы, должен будет разработать совет директоров Центробанка. Банк сможет продлевать срок ограничений, причём для этого не потребуется отдельное решение суда. Переход клиента в другой банк также не поможет обойти ограничения.
Банк обяжут уведомить клиента об ограничениях, объяснить их причины и рассказать, как обжаловать решение. Чтобы снять лимиты, клиенту придётся подтвердить законность операций. Если банк откажется отменить ограничения, гражданин сможет обратиться в суд.
Отдельно в законопроекте предусмотрена защита банков от ответственности: если ограничения введут из-за ошибочных данных ЦБ, банк не будет нести за это ответственность.
У информагентства «Все новости» есть канал в MAX. Это быстрый и удобный способ получать важные новости Нижнего Тагила прямо в свой телефон. Подпишитесь, чтобы не пропускать важное.
